Cos’altro si può fare con il denaro? Il mercato azionario vi sembra troppo rischioso. Inoltre, non siete mai stati particolarmente interessati agli argomenti finanziari e non avete il tempo di dedicarvici? Non siete i soli ad avere questa mentalità. Probabilmente avrete già sentito parlare di ETF e saprete anche che in tempi di bassi tassi di interesse, se volete fare qualcosa di utile con il vostro denaro bisogna optare per qualcosa di diverso dai metodi tradizionali di risparmio.

Un fondo negoziato in borsa (ETF) è un tipo di investimento che funziona come un fondo comune, ma a differenza di questi ultimi, gli ETF possono essere acquistati o venduti in borsa come le normali azioni. In genere, gli ETF seguono un indice, un settore, una materia prima o un’altra attività e può essere strutturato in modo da tracciare qualsiasi cosa, dal prezzo di una singola materia prima a un’ampia e diversificata collezione di titoli.

La buona notizia è che gli investimenti in ETF non sono complicati o richiedono molto tempo. Si tratta di un modo innovativo per raggiungere i vostri obiettivi finanziari. Tra gli aspetti migliori da tenere in considerazione se si vuole valutare questa tipologia di investimento troviamo:

– Gli ETF contengono centinaia o addirittura migliaia di azioni in un unico fondo. In questo modo si distribuisce il rischio e non si è sovraesposti al possibile fallimento di una società.

– Gli ETF fanno lavorare il vostro denaro più duramente dei contanti lasciati sul conto corrente in banca, che perdono valore a causa dell’inflazione.

– Le spese ridotte proteggono i vostri profitti dall’alta percentuale sottratta dai consulenti finanziari e dai gestori di fondi attivi in commissioni eccessive.

Le 3 migliori strategie per investire in ETF:

1. Scommettere sulle tendenze stagionali

Gli ETF sono anche ottimi strumenti per i principianti per capitalizzare sulle tendenze stagionali. Prendiamo in considerazione due noti trend stagionali. Il primo è il cosiddetto fenomeno “Sell in May and go away”. Si riferisce al fatto che le azioni statunitensi hanno storicamente sottoperformato nel semestre maggio-ottobre, rispetto al periodo novembre-aprile.

L’altra tendenza stagionale è la tendenza dell’oro a guadagnare nei mesi di settembre e ottobre, grazie alla forte domanda da parte dell’India in vista della stagione dei matrimoni e della festa del Diwali, che cade tipicamente tra metà ottobre e metà novembre.

Si noti che le tendenze stagionali non si verificano sempre come previsto e che per queste posizioni di trading si consiglia di inserire degli stop-loss per limitare il rischio di perdite elevate.

2. asset allocation

L’asset allocation, ovvero l’allocazione di una parte del portafoglio in diverse categorie di attività, come azioni, obbligazioni, materie prime e liquidità, ai fini della diversificazione, è un potente strumento di investimento. La bassa soglia di investimento per la maggior parte degli ETF rende facile per un principiante implementare una strategia di asset allocation di base, a seconda del suo orizzonte temporale di investimento e della sua tolleranza al rischio.

Ad esempio, i giovani investitori potrebbero investire al 100% in ETF azionari grazie al loro lungo orizzonte temporale di investimento e alla loro elevata tolleranza al rischio. Ma quando si avvicinano ai 30 anni e intraprendono importanti cambiamenti del ciclo di vita, come l’acquisto di una casa, è possibile passare a un mix di investimenti meno aggressivo, come il 60% di ETF azionari e il 40% di ETF obbligazionari.

3. Swing Trading

Le operazioni di swing trading sono operazioni che cercano di trarre vantaggio da oscillazioni significative di azioni o altri strumenti come valute o materie prime. Possono durare da pochi giorni a qualche settimana, a differenza dei day trade, che raramente vengono lasciati aperti durante la notte.

Le caratteristiche degli ETF che li rendono adatti allo swing trading sono la loro diversificazione e gli spread bid/ask ridotti. Inoltre, poiché gli ETF sono disponibili per molte classi d’investimento diverse e per un’ampia gamma di settori, è possibile scegliere di negoziare un ETF basato su un settore o una classe d’investimento in cui si possiede per esempio competenze o conoscenze specifiche.

Ad esempio, chi ha un background tecnologico può essere avvantaggiato nel negoziare un ETF tecnologico come l’Invesco QQQ ETF, che segue l’indice Nasdaq-100.

Poiché gli ETF sono tipicamente panieri di azioni o altri asset, potrebbero non mostrare lo stesso grado di movimento al rialzo dei prezzi di un singolo titolo in un mercato rialzista. Allo stesso modo, la loro diversificazione li rende meno sensibili di un singolo titolo a un forte ribasso. Ciò offre una certa protezione contro l’erosione del capitale.